民生銀行貴陽分行堵截“網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙”匯款 成功攔截受騙資金
8月22日,筆者從民生銀行貴陽分行獲悉,客戶王某近日通過企業(yè)微信聯(lián)系民生銀行霞暉路小微支行工作人員咨詢網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù),稱在網(wǎng)貸放款時因賬號輸入有誤導(dǎo)致貸款賬戶資金凍結(jié)無法提現(xiàn),解凍資金需向客服匯款1萬元。上述情況立即引起工作人員警惕,分析王某可能遭遇網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙,在企業(yè)微信中對王某進(jìn)行風(fēng)險提示后,邀約王某至銀行網(wǎng)點開展進(jìn)一步核實。
次日,王某至霞暉路網(wǎng)點開展信息核實,經(jīng)網(wǎng)點工作人員查詢王某銀行卡狀態(tài),未發(fā)現(xiàn)賬戶存在凍結(jié)情況。經(jīng)了解,王某通過“招聯(lián)金融”APP申請貸款,該軟件內(nèi)的“客服人員”承諾可辦理“無需征信、無需抵押、快速放款”的小額貸款業(yè)務(wù),在此誘惑下,客戶在app內(nèi)填入個人信息并簽署了“借款合同”綁定民生銀行卡后,系統(tǒng)提示因卡號輸入有誤,擬從app內(nèi)發(fā)放的貸款資金已被凍結(jié),需要繳納申請貸款額度一半的認(rèn)證金才可解凍。隨后,“客服人員”添加王某微信并向其發(fā)送關(guān)于“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳文件-關(guān)于《貸款人XXX賬戶認(rèn)證及解凍貸款》的通知函”,告知其如逾期不完成將被定性為貸款詐騙罪。
民生銀行工作人員在了解來龍去脈并查看王某聊天內(nèi)容及貸款app后,立即意識到這是典型的“網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙”,耐心地給客戶講解了“網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙”的套路及特點:凡在放款前,以交納“手續(xù)費、保證金、解凍費”等名義要求轉(zhuǎn)款刷流水、驗證還款能力的,都是詐騙。最終王某放棄匯款并對民生銀行工作人員表示感謝。在民生銀行勸阻下,成功為王某挽回資金損失1萬元。
民生銀行溫馨提示,目前電信詐騙犯罪猖獗,詐騙手段層出不窮,作案方式不斷翻新,嚴(yán)重侵害了人民群眾財產(chǎn)安全。廣大群眾在日常生活中需做到不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬,注意保護好個人隱私,不給詐騙分子可乘之機。民生銀行將持續(xù)履行社會責(zé)任,為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融市場環(huán)境貢獻(xiàn)民生力量,牢筑銀行防范電信詐騙的“第一道防線”,守住群眾錢袋子。(民生銀行貴陽分行)
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